O Banese participará da ‘Semana de Segurança Digital’, promovida pela Federação Brasileira de Bancos (Febraban), que será realizada de 19 a 23 de outubro. A iniciativa, que reunirá instituições financeiras em uma mobilização nacional, tem como objetivo conscientizar a população sobre o uso seguro da internet, dos aplicativos e dos canais bancários digitais, reforçando a importância da prevenção contra golpes e fraudes, principalmente os de engenharia social, em que criminosos conseguem enganar as vítimas e obter delas os dados necessários para acessar contas e aplicativos.

Durante a campanha, o Banese divulgará conteúdos nas redes sociais com orientações sobre as principais modalidades de golpes aplicados, a exemplo do falso boleto, do falso advogado e da falsa central de atendimento, além dos realizados por meio de aplicativos de mensagens e do phishing (prática que utiliza links e páginas falsas para roubar dados pessoais e bancários). Também serão abordadas as enganosas ofertas de crédito, a exemplo do crédito consignado, que podem induzir as vítimas a fornecer informações ou realizar pagamentos indevidos.

Para o gerente da Área de Segurança da Informação e Continuidade de Negócios, Matheus Vieira, a participação do Banese na Semana de Segurança Digital fortalece o trabalho de conscientização e amplia o alcance das informações relativas ao tema. “Essas campanhas são importantes para conscientizar toda a sociedade sobre como evitar ser vítima de fraudes. Quando realizamos esse trabalho em conjunto com outros bancos, por meio da Febraban, a tendência é alcançar uma população ainda maior. A ideia é ampliar o conhecimento das pessoas para que elas consigam identificar situações suspeitas e se proteger”, destacou.

Segundo Matheus Vieira, os criminosos conhecem profundamente os processos bancários e estão sempre desenvolvendo novas estratégias para enganar as vítimas. Por isso, a informação é uma ferramenta essencial para reduzir os riscos. Além da participação na campanha nacional, o Banese desenvolve ações educativas durante todo o ano, com publicações nas redes sociais voltadas à segurança dos clientes. O gerente de Segurança da Informação e Continuidade de Negócios do Banco comentou, inclusive, que o Banese já percebe uma maior movimentação de clientes que procuram a instituição para esclarecer dúvidas e comunicar tentativas de golpes.

Ele também fez um alerta para que as pessoas evitem emprestar a conta bancária para terceiros, pois podem receber valores oriundos de golpes ou fraudes e, como consequência, ser responsabilizadas criminalmente, além de ficarem impedidas de abrir e movimentar contas em outras instituições financeiras, ainda que afirmem desconhecer a origem dos recursos ou das transações.

O que fazer se for vítima de um golpe?

Ao perceber que foi vítima de um golpe de engenharia social, a orientação é agir rapidamente. Em caso de fraude envolvendo o Pix, o cliente deve acessar o aplicativo do banco e utilizar a opção de contestação da transação (Mecanismo Especial de Devolução – MED). A solicitação pode permitir o bloqueio de valores na conta de destino, conforme as regras e os procedimentos aplicáveis, para tentar a recuperação do dinheiro. Também é importante comunicar imediatamente o ocorrido à instituição financeira por meio dos canais oficiais (SAC ou agência bancária) e registrar um Boletim de Ocorrência, on-line ou na delegacia mais próxima, para auxiliar as autoridades policiais na investigação.

“Mesmo quando houver dúvidas sobre a possibilidade de recuperar o valor perdido, comunicar a fraude ao banco e à autoridade policial é essencial, pois o relato permite que sejam adotadas medidas de segurança, identificados os padrões de atuação dos criminosos, além de ajudar a evitar que outros clientes sejam vítimas”, disse Matheus Vieira.

Alguns tipos de golpes mais comuns

Falsa central de atendimento: o criminoso se passa por funcionário da instituição bancária e informa problemas na conta ou movimentações suspeitas. Em seguida, solicita senhas, códigos ou transferências para supostamente proteger o dinheiro. Desconfie desse tipo de abordagem. Nunca informe senhas nem faça pagamentos ou transferências a pedido de alguém que entre em contato dessa maneira. Encerre a ligação e acione o banco por meio dos canais oficiais. No caso do Banese, o atendimento é feito pelos telefones do SAC: 0800 021 9013 e 0800 021 9010 (deficiente auditivo/fala), que funcionam 24 h por dia, todos os dias da semana.

Falso gerente: o criminoso liga para clientes se passando por gerente de instituição financeira, muitas vezes utilizando a técnica de mascarar o número de origem da ligação para que a chamada pareça ser realmente do banco. Durante a conversa, o golpista afirma haver descontos indevidos na conta corrente, clonagem de cartão ou a necessidade de fazer uma atualização de segurança. A partir desse momento, manipulando psicologicamente o cliente, o criminoso consegue os dados pessoais e bancários necessários para as ações criminosas. Nenhum gerente ou funcionário de banco solicita senhas, dados financeiros ou envio de valores para resolver supostos problemas na conta.

Golpes por aplicativo de mensagens: os fraudadores podem tentar clonar a conta ou utilizar a foto de um familiar ou conhecido para pedir dinheiro emprestado. Ative a confirmação em duas etapas nas configurações do aplicativo de mensagens e nunca compartilhe códigos de verificação recebidos por SMS. Se algum contato conhecido solicitar dinheiro, confirme o pedido por ligação ou outro canal antes de transferir qualquer valor.

Links e sites falsos (phishing): mensagens, anúncios e e-mails podem oferecer vantagens muito atrativas ou simular a comunicação de empresas e instituições financeiras para induzir a vítima a clicar em links maliciosos. Antes de acessar uma página, confira o endereço do site e a identidade do remetente. Não repasse dados pessoais, senhas ou informações bancárias em páginas suspeitas e não instale aplicativos enviados por desconhecidos.

Falso boleto: golpistas confeccionam boletos falsos que direcionam o dinheiro pago para as contas dos criminosos. Por isso, antes de efetuar o pagamento, confira o nome do beneficiário, CPF ou CNPJ, o valor e a data de vencimento impressos no boleto. Verifique se os dados correspondem à empresa ou à pessoa para quem o pagamento realmente deve ser feito.

Falso advogado: nesse golpe, criminosos se passam por advogados ou representantes jurídicos, falam sobre supostos valores liberados em processos judiciais, exigem pagamentos antecipados para liberá-los ou solicitam dados pessoais e bancários. Confirme a identidade do suposto profissional que está falando com você por meio de um contato já conhecido e desconfie de pedidos urgentes de transferência de dinheiro para receber indenizações ou valores judiciais.

Falsas ofertas de crédito consignado: anúncios e mensagens na internet podem prometer empréstimos com condições muito vantajosas, visando obter dados pessoais ou receber dinheiro com cobrança antecipada de taxas. Consulte as condições do crédito do seu interesse diretamente nos canais oficiais da instituição financeira e não faça depósitos antecipados para liberar empréstimos.

Cessão de conta bancária: nunca permita que outra pessoa utilize sua conta para receber ou transferir dinheiro, nem ceda seus dados para a abertura de contas em nome de terceiros. Mesmo que o pedido seja apresentado como um favor, você poderá ser envolvido em operações fraudulentas.